テクノロジー金融の時代、サービス指向のコンセプトが証券AIの未来をリードする

現在、消費の向上という一般的な傾向の下、人々の所得水準や資産管理意識が向上し、投資家の投資サービスに対する要求も高まっています。現在、伝統的な投資市場全体に影響を与えている新たな勢力、すなわち中流階級の拡大が存在します。

2015年のCHFS調査データによると、中国の中流階級の実際の数は2億400万人で、クレディ・スイスの富裕層レポートで報告された1億900万人を大幅に上回っており、この層の保有する資産総額は28.3兆ドルに上る。中間層の数は拡大し続けており、投資市場の主力は富裕層から中間層へと徐々に移行しつつあります。中流階級が今後の投資の主力となるという潮流に直面し、主に富裕層ユーザーに焦点を当てた伝統的な投資市場のサービス基準はもはや投資家のサービスニーズを満たすことができず、投資家とサービスプラットフォーム間の非対称性の問題点がますます顕著になっています。

まず、投資コンサルタントの手数料に関して言えば、投資家はより少ない支出で自らの資産配分投資を完了することを望んでいる一方、伝統的な投資機関はより高い手数料を請求します。第二に、投資サービスに関して言えば、従来の手動投資サービス機関は単一の投資サービスしか提供できず、ユーザーの多様な投資ニーズを満たすことができません。同時に、従来の投資コンサルタントは作業効率が低く、リアルタイムの市場データのフィードバックを提供したり、商品の変更を検出したりすることができません。最後に、伝統的な投資機関は専門の投資コンサルタントを導入するために多額の資本コストを必要とし、これは投資機関にとってかなりの費用となります。

現在、オープンなインターネット投資により、従来の投資機関は徐々にサービスの効率と品質のインテリジェントなアップグレードを開始し、投資家も多様化、自動化、効率的なインテリジェント投資サービスを享受し始めています。 iMediaのデータによると、中国のインターネット投資ユーザー数は2016年に3億1,100万人に達した。2017年末までにこの数は3億8,400万人に達し、成長率は23.5%になると予測されている。これは、アップグレードされたスマート投資プラットフォームのユーザー数が明確な成長傾向を示していることを示しています。

現時点では、国内のインテリジェント投資プラットフォームは、百もの学派の間で争いが起こる時代に突入している。その中で、一般的に投資家からハイリスク・ハイリターンとみなされている証券会社も変化を起こしている。証券機関は、ビッグデータ、インテリジェントエンジン、独自の基本サービス機能を組み合わせることで、サービス効率が高くコストが低いインテリジェント証券投資プラットフォームを構築しました。

「3in1」フルプロセス付随インテリジェントサービスの誕生は、証券AIの新時代を切り開く

現在、国内のスマート投資機関が発売している商品から判断すると、大きく2つのタイプに分けられます。1つはブラックボックス投資戦略で、投資家は商品の収益の詳細を理解する必要がなく、投資に参加してプラットフォームを通じて収益を得るだけです。この方法は初心者投資家に適しています。もう1つはホワイトボックス戦略であり、市場操作に精通し、投資商品の動向を独自に分析できる上級投資家に適しています。しかし、当然ながら、単一段階の投資サービスであれば、初心者投資家が独立した投資家に成長することは難しいでしょう。利用者としては、自らの投資習慣の形成を促進したいと考えている。したがって、投資機関の補助的なサービスの役割は非常に重要です。また、ユーザーは投資助言サービスを提供する機関よりも、投資サービスを提供する機関を選択する傾向があります。

同様に、証券・金融ITに20年近く携わってきた畢志剛氏の見解では、人工知能は投資アドバイザーではなくサービスである。つまり、証券会社の顧客にとって、現段階での人工知能の合理的な位置づけは、賢い投資アドバイザーではなく、投資サービスであるべきだということです。証券会社は、ビッグデータ、インテリジェントエンジン、基本的なサービス機能を中核として、サービス、投資、財務管理を統合し、顧客に付随するシナリオベースのカスタマイズされた専門的な投資教育と投資サポートサービスを提供する必要があります。

同国では、証券会社である国泰君安が、全プロセス随伴投資サービスの模範となっている。国泰君安は「テクノロジー＋サービス」の開発戦略に基づき、伝統的な投資サービスをアップグレードしました。特に戦略的ポジショニングの面では、国泰君安は業界で初めて、インテリジェントな顧客サービス、インテリジェントな投資、インテリジェントな財務管理という三位一体のインテリジェントなサービスを提案しました。密室で開発され、現実とかけ離れた従来のサービス製品の欠点を改善し、克服しました。同社は「フルタイム同行、シナリオベース、インテリジェントオンラインサービス」に重点を置き、ユーザーに投資サービスを提供します。

国泰君安は、インテリジェント製品「君紅凌喜」も発売した。俊宏凌喜は、インテリジェントな顧客サービス、インテリジェントな投資、インテリジェントな財務管理の巧みな組み合わせにより、投資プロセス全体を通じてコスト、リスク、将来の財務計画を管理し、投資家にフルプロセス、フルシナリオのインテリジェントな投資サービスを提供して、ユーザーの投資収益を最大化します。サービス面では、ユーザーとサービス提供者間の高速かつ健全なインタラクションシステムを実現するための媒体として、さまざまな定量化可能な価値指標が使用されています。俊宏玲熙の立ち上げにより、従来の投資プラットフォームの富裕層セグメント化サービスの問題が効果的に解決され、何千人もの投資ユーザーにパーソナライズされたリーンサービスが提供され、証券AIの新時代が到来しました。

ユーザーが投資する前に、Junhong Lingxi はデータ分析を通じて市場の動向を理解できるように支援し、ユーザーが投資しようとしている市場についてある程度理解できるようにします。市場のホットスポットとインテリジェントな株式選択サービスは、最も人気のある商品と最高の投資商品に関する情報サービスをユーザーに提供し、ユーザーが投資商品を事前に選択するのに役立ちます。そして、ユーザーが選択した商品に対してインテリジェントな銘柄診断を行い、銘柄にとって大きな不利な要因があるかどうかを分析し、類似したK値とチップ分布を持つ投資サービスを提供することで、ユーザーが商品の市場動向を理解した上で最適な購入時期を選択できるようにし、取引コストを削減します。

ユーザーが投資を行う際、Junhong Lingxi が音声コンサルティング サービスを提供します。市場前の朝のレポート、本日の推奨事項、音声ライブ放送、正午の市場レビュー、本日の市場などのサービスを通じて、ユーザーがいつでもどこでも製品動向を把握するのに役立ちます。また、ユーザーの取引行動や現在の商品に基づいてアカウント分析と診断を実施し、ユーザーが投資プロセスにおける誤解や欠陥を発見できるように支援します。市場監視の面では、俊宏凌喜はシステムを自動的に稼働させて、7*24時間の市場連続監視を実施し、異常レーダーによって発見された製品異常情報を速やかにユーザーにフィードバックし、ユーザーが異常な製品にタイムリーに対処してユーザーの投資リスクを軽減できるように支援します。

投資が完了すると、Junhong Lingxi は投資プロセス中にユーザーの投資習慣を分析し、さまざまな投資段階でユーザーに対応する特別なサービスを提供します。たとえば、初心者のユーザーには、リスクの低い投資商品を提供し、徐々に商品投資の概念を学べるようにガイドすることができます。一定の投資基盤を持つ上級ユーザー向けには、より多様な投資商品を提供し、ユーザーの投資の市場リスクを軽減します。俊宏玲熙は商品投資計画も提供し、ユーザーが現在の投資商品に加えて、よりインテリジェントで好みの商品を持てるようになることで、投資資金を合理的に利用し、複数の投資分野で健全な財務管理習慣を身に付けられるよう支援します。

また、インテリジェントなカスタマーサービス「Xiaojun Knows」もあり、投資プロセス中にユーザーが投資に関する質問に答えるのを支援するだけでなく、自己学習を通じてユーザーとの感情的なインタラクションも完了できます。投資に加えて、ユーザーはロボット Xiaojun と対話し、投資プロセスの喜びを共有することができます。 Xiaojun は、ユーザーが悩みを共有し、ユーザーを「幸せ」にし、財務管理プロセスにおけるユーザーのサービス体験を向上させることもできます。俊宏凌熙は、マルチファクターモデル検索機能も開始します。この機能は、ユーザーの日常的な検索テキストをインテリジェントに定量化して分析し、顧客のニーズを満たす多様な商品をマッチングさせ、ユーザーの投資プロセス全体に総合的なサービスを提供するクローズドループシステムを構築します...

国泰君安の3in1インテリジェントサービスプラットフォームは、従来の投資市場におけるユーザーの分散と投資コンタクトポイントの単一化という欠陥を打破したことがわかります。自社のオンライン・オフライン投資サービスを有機的に組み合わせることで、投資プロセス全体を通じて投資家一人ひとりに合わせた無駄のないサービスを提供するというコンセプトを実現し、証券AI分野のリーダーに躍り出ました。

スマートな財務管理の時代、サービス指向のリーダーシップが未来をリードする

スマートファイナンスの時代には、さまざまな投資プラットフォームが存在します。多くの証券会社は、スマートプラットフォームを通じてユーザーの投資手数料を大幅に削減し、複雑で多様な投資商品をユーザーに提供しています。しかし、投資家の観点から見ると、消費者は手数料が低いプラットフォームよりも、より良いサービスを提供するプラットフォームを好みます。

まず、若者と中年層がモバイル投資プラットフォームの主力となっている。ユーザーが独立した投資能力を欠いているスマート金融管理市場において、スマート投資プラットフォームは、潜在的なユーザーの投資意識と習慣を育成し、より多くの市場シェアを獲得することに重点を置くでしょう。補助的な投資サービスを使用して投資プロセス全体を通じてユーザーを支援することで、プラットフォームは市場での地位を強化することができます。

第二に、全プロセス補助サービスプラットフォームでは、ユーザーは補助プラットフォームが提供する全プロセス付随投資サービスを享受することができます。プラットフォームが提供するインテリジェントな投資商品を通じて収益を得られるだけでなく、投資ロボットを通じて投資プロセスを詳細に理解し、プラットフォームが提供するプロセス全体の投資ガイダンスサービスを享受し、投資プロセス中に自主的に投資することを学ぶことができます。

第三に、将来のスマート金融管理市場では、投資プロセス全体を通じて投資家にパーソナライズされた付随投資サービスを提供できるスマート投資プラットフォームが将来の金融管理市場の方向性となり、より多くの投資家の支持を得ることになるでしょう。国泰君安が第1回証券情報サミットで発表した君紅玲は、資産配分と投資アドバイスの人工知能を組み合わせ、インテリジェント製品の自律学習能力を向上させ、プラットフォームとユーザー間のコミュニケーション能力を最適化し、ユーザーからの直感的なフィードバックを取得します。これにより、プラットフォームはさまざまな投資ユーザーにカスタマイズされたフルプロセスの投資および財務計画支援サービスをより便利に提供できるようになります。こうして、俊宏玲熙はスマート投資プラットフォームの補助サービス時代の幕開けとなった。

全体的に、今後、より多くの補助サービス指向のインテリジェント投資プラットフォームにおいて、俊宏玲熙はユーザーエクスペリエンスを自らの責任として捉え、サービス第一のサービスコンセプトを堅持していきます。投資家の投資プロセス全体にわたってインテリジェントかつパーソナライズされた投資サービスを提供するとともに、プラットフォームのサービスコンテンツを投資ユーザーに提供し、証券分野に新たなブレークスルーをもたらします。これにより、将来の証券AI時代のリーダーにもなります。

劉光、禅でインターネットを理解する、WeChat公式アカウント：liukuang110

今日頭条の青雲計画と百家曼の百+計画の受賞者、2019年百度デジタル著者オブザイヤー、百家曼テクノロジー分野最人気著者、2019年捜狗テクノロジー文化著者、2021年百家曼季刊影響力のあるクリエイターとして、2013年捜狐最優秀業界メディア人、2015年中国ニューメディア起業家コンテスト北京3位、2015年光芒体験賞、2015年中国ニューメディア起業家コンテスト決勝3位、2018年百度ダイナミック年間有力セレブなど、多数の賞を受賞しています。